Cada semana publico cinco informes de inteligencia sobre lo que está cambiando en el riesgo del sector financiero y asegurador — y qué obligación regulatoria mexicana concreta lo aterriza. Abiertos, sin cuenta y sin costo.
Lo que sigue después es un problema puntual de alguien que tiene que decidir con información incompleta y capital comprometido. Ahí es donde entro yo.
Portafolios con factores de riesgo correlacionados donde el promedio agrega y oculta la exposición real. Cuantificación desagregada de la pérdida esperada.
Datos escasos o escenarios sin precedente. Distribuciones de pérdida, credibilidad parcial y rangos acotados con criterios de aceptación explícitos — justificables ante el comité o el regulador.
Superficies de ataque múltiples e interconectadas. Controles priorizados por reducción efectiva de la exposición, no por frecuencia de recomendación.
Perfil de amenaza que evoluciona sin suficiente historial propio. Mapeo de actores, dependencias y puntos de falla estructural para determinar cuándo actuar y cuánto riesgo residual es aceptable.
Si algo de lo que publico se cruza con un problema que traes entre manos, escríbeme y conversamos. Las dos preguntas de abajo existen por una razón: el mismo dato admite lecturas distintas según lo que esté en juego para quien decide, y prefiero entender eso antes de opinar. Lo que escribas lo leo yo y te respondo por correo.